lazybird424
New member
** Ngân hàng Dự trữ Úc để khám phá CBDC bán lẻ **
Ngân hàng Dự trữ Úc (RBA) đã thông báo rằng họ sẽ khám phá khả năng phát hành một loại tiền kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương (CBDC).Dự án sẽ mất khoảng một năm để hoàn thành và RBA sẽ xuất bản một bài báo trong vài tháng tới chi tiết các mục tiêu của nó cho dự án.
RBA không phải là ngân hàng trung ương duy nhất khám phá khả năng phát hành CBDC.Trên thực tế, các ngân hàng trung ương của hầu hết các nền kinh tế lớn ít nhất đang xem xét ý tưởng này.Tuy nhiên, vẫn còn tranh luận về sự cần thiết hoặc mong muốn của CBDC, đặc biệt là ở các quốc gia như Úc đã có các hệ thống thanh toán và giải quyết hoạt động tương đối hiện đại và hoạt động tốt.
RBA lưu ý rằng CBDC bán lẻ có thể cung cấp một số lợi ích tiềm năng, bao gồm:
* Tăng sự bao gồm tài chính: CBDC có thể giúp mọi người dễ dàng truy cập các dịch vụ tài chính hơn, đặc biệt là những người hiện đang không bị thương hoặc bị thương hại.
* Giảm chi phí: CBDC có thể giảm chi phí thanh toán, cả trong nước và quốc tế.
* Thanh toán nhanh hơn: CBDC có thể cho phép thanh toán nhanh hơn, có thể có lợi cho các doanh nghiệp và cá nhân.
Tuy nhiên, cũng có một số rủi ro tiềm ẩn liên quan đến CBDC, bao gồm:
* Nguy cơ bất ổn tài chính: CBDC có khả năng dẫn đến sự bất ổn về tài chính nếu nó không được thiết kế và thực hiện đúng cách.
* Nguy cơ tấn công mạng: CBDC có thể dễ bị tấn công mạng, điều này có thể phá vỡ hệ thống tài chính.
* Rủi ro của các mối quan tâm về quyền riêng tư: CBDC có thể gây ra các mối quan tâm về quyền riêng tư, vì đây sẽ là một bản ghi kỹ thuật số của tất cả các giao dịch của một người.
RBA sẽ cần xem xét cẩn thận những lợi ích và rủi ro tiềm năng này trước khi đưa ra quyết định về việc có nên phát hành CBDC bán lẻ hay không.
**Những bài viết liên quan:**
* [BIS kêu gọi hợp tác toàn cầu với CBDC Design] (https://www.bis.org/publ/qtrpdf/R_QT1912.htm)
* [IMF phát hành báo cáo về CBDCS] (https://www.imf.org/en/publication
* [Báo cáo phát hành diễn đàn kinh tế thế giới về CBDCS] (https://www.weforum.org/reports/central-bank-digital-currencies-a-primer-for-policymakers)
=======================================
**Reserve Bank of Australia to explore a retail CBDC**
The Reserve Bank of Australia (RBA) has announced that it will explore the possibility of issuing a retail central bank digital currency (CBDC). The project will take about a year to complete, and the RBA will publish a paper in the next few months detailing its objectives for the project.
The RBA is not the only central bank exploring the possibility of issuing a CBDC. In fact, the central banks of most major economies are at least considering the idea. However, there is still debate over the necessity or desirability of a CBDC, especially in countries like Australia that already have relatively modern and well-functioning payment and settlement systems.
The RBA notes that a retail CBDC could offer a number of potential benefits, including:
* Increased financial inclusion: A CBDC could make it easier for people to access financial services, especially those who are currently unbanked or underbanked.
* Reduced costs: A CBDC could reduce the cost of making payments, both domestically and internationally.
* Faster payments: A CBDC could enable faster payments, which could be beneficial for businesses and individuals alike.
However, there are also a number of potential risks associated with a CBDC, including:
* The risk of financial instability: A CBDC could potentially lead to financial instability if it is not properly designed and implemented.
* The risk of cyber attacks: A CBDC could be vulnerable to cyber attacks, which could disrupt the financial system.
* The risk of privacy concerns: A CBDC could raise privacy concerns, as it would be a digital record of all of a person's transactions.
The RBA will need to carefully consider these potential benefits and risks before making a decision on whether or not to issue a retail CBDC.
**Related articles:**
* [BIS calls for global collaboration with CBDC designs](https://www.bis.org/publ/qtrpdf/r_qt1912.htm)
* [IMF releases report on CBDCs](https://www.imf.org/en/Publications/Policy-Papers/2022/01/20/fintech-central-bank-digital-currencies-cbdcs-policy-paper)
* [World Economic Forum releases report on CBDCs](https://www.weforum.org/reports/central-bank-digital-currencies-a-primer-for-policymakers)
Ngân hàng Dự trữ Úc (RBA) đã thông báo rằng họ sẽ khám phá khả năng phát hành một loại tiền kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương (CBDC).Dự án sẽ mất khoảng một năm để hoàn thành và RBA sẽ xuất bản một bài báo trong vài tháng tới chi tiết các mục tiêu của nó cho dự án.
RBA không phải là ngân hàng trung ương duy nhất khám phá khả năng phát hành CBDC.Trên thực tế, các ngân hàng trung ương của hầu hết các nền kinh tế lớn ít nhất đang xem xét ý tưởng này.Tuy nhiên, vẫn còn tranh luận về sự cần thiết hoặc mong muốn của CBDC, đặc biệt là ở các quốc gia như Úc đã có các hệ thống thanh toán và giải quyết hoạt động tương đối hiện đại và hoạt động tốt.
RBA lưu ý rằng CBDC bán lẻ có thể cung cấp một số lợi ích tiềm năng, bao gồm:
* Tăng sự bao gồm tài chính: CBDC có thể giúp mọi người dễ dàng truy cập các dịch vụ tài chính hơn, đặc biệt là những người hiện đang không bị thương hoặc bị thương hại.
* Giảm chi phí: CBDC có thể giảm chi phí thanh toán, cả trong nước và quốc tế.
* Thanh toán nhanh hơn: CBDC có thể cho phép thanh toán nhanh hơn, có thể có lợi cho các doanh nghiệp và cá nhân.
Tuy nhiên, cũng có một số rủi ro tiềm ẩn liên quan đến CBDC, bao gồm:
* Nguy cơ bất ổn tài chính: CBDC có khả năng dẫn đến sự bất ổn về tài chính nếu nó không được thiết kế và thực hiện đúng cách.
* Nguy cơ tấn công mạng: CBDC có thể dễ bị tấn công mạng, điều này có thể phá vỡ hệ thống tài chính.
* Rủi ro của các mối quan tâm về quyền riêng tư: CBDC có thể gây ra các mối quan tâm về quyền riêng tư, vì đây sẽ là một bản ghi kỹ thuật số của tất cả các giao dịch của một người.
RBA sẽ cần xem xét cẩn thận những lợi ích và rủi ro tiềm năng này trước khi đưa ra quyết định về việc có nên phát hành CBDC bán lẻ hay không.
**Những bài viết liên quan:**
* [BIS kêu gọi hợp tác toàn cầu với CBDC Design] (https://www.bis.org/publ/qtrpdf/R_QT1912.htm)
* [IMF phát hành báo cáo về CBDCS] (https://www.imf.org/en/publication
* [Báo cáo phát hành diễn đàn kinh tế thế giới về CBDCS] (https://www.weforum.org/reports/central-bank-digital-currencies-a-primer-for-policymakers)
=======================================
**Reserve Bank of Australia to explore a retail CBDC**
The Reserve Bank of Australia (RBA) has announced that it will explore the possibility of issuing a retail central bank digital currency (CBDC). The project will take about a year to complete, and the RBA will publish a paper in the next few months detailing its objectives for the project.
The RBA is not the only central bank exploring the possibility of issuing a CBDC. In fact, the central banks of most major economies are at least considering the idea. However, there is still debate over the necessity or desirability of a CBDC, especially in countries like Australia that already have relatively modern and well-functioning payment and settlement systems.
The RBA notes that a retail CBDC could offer a number of potential benefits, including:
* Increased financial inclusion: A CBDC could make it easier for people to access financial services, especially those who are currently unbanked or underbanked.
* Reduced costs: A CBDC could reduce the cost of making payments, both domestically and internationally.
* Faster payments: A CBDC could enable faster payments, which could be beneficial for businesses and individuals alike.
However, there are also a number of potential risks associated with a CBDC, including:
* The risk of financial instability: A CBDC could potentially lead to financial instability if it is not properly designed and implemented.
* The risk of cyber attacks: A CBDC could be vulnerable to cyber attacks, which could disrupt the financial system.
* The risk of privacy concerns: A CBDC could raise privacy concerns, as it would be a digital record of all of a person's transactions.
The RBA will need to carefully consider these potential benefits and risks before making a decision on whether or not to issue a retail CBDC.
**Related articles:**
* [BIS calls for global collaboration with CBDC designs](https://www.bis.org/publ/qtrpdf/r_qt1912.htm)
* [IMF releases report on CBDCs](https://www.imf.org/en/Publications/Policy-Papers/2022/01/20/fintech-central-bank-digital-currencies-cbdcs-policy-paper)
* [World Economic Forum releases report on CBDCs](https://www.weforum.org/reports/central-bank-digital-currencies-a-primer-for-policymakers)
