thanhhaonguyenai
New member
** FDIC làm rõ rằng các doanh nghiệp Bitcoin phải tuân thủ Đạo luật bí mật của Ngân hàng **
Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FINCEN) đã đưa ra một lá thư làm rõ rằng các doanh nghiệp phát hành "Giấy chứng nhận kỹ thuật số sở hữu" đối với hàng hóa trên blockchain Bitcoin phải tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA).
Bức thư, được gửi đến một công ty cung cấp "dịch vụ môi giới dựa trên Internet" cho các kim loại quý, nói rằng các hoạt động của công ty "cấu thành việc truyền tiền" theo BSA.
Fincen định nghĩa việc truyền tiền là "sự chấp nhận tiền tệ hoặc các công cụ tiền tệ khác từ một người và việc truyền tiền đó cho người khác."
Công ty trong câu hỏi cung cấp một nền tảng cho người mua và người bán kim loại quý để giao dịch với nhau.Công ty cũng nắm giữ kim loại quý cho khách hàng và các vấn đề "Giấy chứng nhận kỹ thuật số sở hữu" cho các kim loại đó.
Fincen nhận thấy rằng các hoạt động của công ty vượt xa các hoạt động của một nhà môi giới hoặc đại lý trong hàng hóa và do đó, đó là một máy phát tiền.
Công ty lập luận rằng nó không nên được coi là một máy phát tiền vì nó không chấp nhận tiền tệ fiat.Tuy nhiên, Fincen phát hiện ra rằng giấy chứng nhận sở hữu kỹ thuật số của công ty là "nấm" với tiền tệ fiat và do đó cấu thành việc truyền tiền.
Fincen cũng lưu ý rằng các hoạt động của công ty tương tự như các bộ xử lý Bitcoin, dịch vụ ký quỹ và thợ mỏ, tất cả đều được tìm thấy là máy phát tiền theo BSA.
Bức thư cung cấp một số hướng dẫn về cách các doanh nghiệp cấp giấy chứng nhận kỹ thuật số sở hữu đối với hàng hóa trên blockchain bitcoin có thể tránh được coi là máy phát tiền.
Ví dụ, một công ty có thể tránh được coi là một máy phát tiền nếu nó chỉ cung cấp "các dịch vụ truy cập dữ liệu giao hàng, giao tiếp hoặc mạng được sử dụng bởi một máy phát tiền để hỗ trợ các dịch vụ truyền tải tiền".
Tuy nhiên, Fincen cảnh báo rằng sự miễn trừ này không có sẵn nếu công ty "tạo điều kiện cho việc mua hoặc bán hàng hóa".
Bức thư là mới nhất trong một loạt các phán quyết từ Fincen làm rõ loại doanh nghiệp nào sử dụng Bitcoin phải tuân theo BSA.
Trong những năm gần đây, Fincen đã ban hành các phán quyết cho thấy bộ xử lý Bitcoin, dịch vụ ký quỹ và người khai thác đều là những người chuyển tiền theo BSA.
Những phán quyết này đã đưa ra những lo ngại rằng BSA có thể được sử dụng để kìm hãm sự đổi mới trong hệ sinh thái Bitcoin.
Tuy nhiên, Fincen cũng đã ban hành hướng dẫn làm rõ rằng các doanh nghiệp sử dụng Bitcoin để tạo điều kiện cho việc mua hoặc bán hàng hóa hoặc dịch vụ không phải chịu BSA.
Hướng dẫn này cung cấp một số sự rõ ràng rất cần thiết cho các doanh nghiệp đang xem xét sử dụng Bitcoin.
**Những bài viết liên quan:**
* [Bộ xử lý Bitcoin phải tuân thủ Đạo luật bí mật của Ngân hàng] (https://www.coindesk.com/bitcoin-processors-comply-with-bank-secrecy-act/)
* [Dịch vụ ký quỹ phải tuân thủ Đạo luật bí mật của Ngân hàng] (https://www.coindesk.com/escrow-service-must-comply-with-bank-secrecy-act/)
* [Người khai thác phải tuân thủ Đạo luật bí mật của Ngân hàng] (https://www.coindesk.com/miners-must-comply-with-bank-secrecy-act/)
=======================================
**FDIC Clarifies That Bitcoin Businesses Must Comply With Bank Secrecy Act**
The Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) has issued a letter clarifying that businesses that issue "digital certificates of ownership" for commodities on the bitcoin blockchain must comply with the Bank Secrecy Act (BSA).
The letter, which was sent to a company that provides an "internet-based brokerage service" for precious metals, states that the company's activities "constitute money transmission" under the BSA.
FinCEN defines money transmission as "the acceptance of currency or other monetary instruments from one person and the transmission of those funds to another person."
The company in question provides a platform for buyers and sellers of precious metals to trade with each other. The company also holds precious metals for clients and issues "digital certificates of ownership" for those metals.
FinCEN found that the company's activities go beyond those of a broker or dealer in commodities and that it is therefore a money transmitter.
The company argued that it should not be considered a money transmitter because it does not accept fiat currency. However, FinCEN found that the company's digital certificates of ownership are "fungible" with fiat currency and therefore constitute money transmission.
FinCEN also noted that the company's activities are similar to those of bitcoin processors, escrow services, and miners, all of which have been found to be money transmitters under the BSA.
The letter provides some guidance on how businesses that issue digital certificates of ownership for commodities on the bitcoin blockchain can avoid being considered money transmitters.
For example, a company could avoid being considered a money transmitter if it only provides "the delivery, communication, or network data access services used by a money transmitter to support money transmission services."
However, FinCEN cautioned that this exemption is not available if the company "facilitates the purchase or sale of commodities."
The letter is the latest in a series of rulings from FinCEN that clarify which types of businesses that use bitcoin are subject to the BSA.
In recent years, FinCEN has issued rulings that found that bitcoin processors, escrow services, and miners are all money transmitters under the BSA.
These rulings have raised concerns that the BSA could be used to stifle innovation in the bitcoin ecosystem.
However, FinCEN has also issued guidance that clarifies that businesses that use bitcoin to facilitate the purchase or sale of goods or services are not subject to the BSA.
This guidance provides some much-needed clarity for businesses that are considering using bitcoin.
**Related Articles:**
* [Bitcoin Processors Must Comply With Bank Secrecy Act](https://www.coindesk.com/bitcoin-processors-must-comply-with-bank-secrecy-act/)
* [Escrow Services Must Comply With Bank Secrecy Act](https://www.coindesk.com/escrow-services-must-comply-with-bank-secrecy-act/)
* [Miners Must Comply With Bank Secrecy Act](https://www.coindesk.com/miners-must-comply-with-bank-secrecy-act/)
Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FINCEN) đã đưa ra một lá thư làm rõ rằng các doanh nghiệp phát hành "Giấy chứng nhận kỹ thuật số sở hữu" đối với hàng hóa trên blockchain Bitcoin phải tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA).
Bức thư, được gửi đến một công ty cung cấp "dịch vụ môi giới dựa trên Internet" cho các kim loại quý, nói rằng các hoạt động của công ty "cấu thành việc truyền tiền" theo BSA.
Fincen định nghĩa việc truyền tiền là "sự chấp nhận tiền tệ hoặc các công cụ tiền tệ khác từ một người và việc truyền tiền đó cho người khác."
Công ty trong câu hỏi cung cấp một nền tảng cho người mua và người bán kim loại quý để giao dịch với nhau.Công ty cũng nắm giữ kim loại quý cho khách hàng và các vấn đề "Giấy chứng nhận kỹ thuật số sở hữu" cho các kim loại đó.
Fincen nhận thấy rằng các hoạt động của công ty vượt xa các hoạt động của một nhà môi giới hoặc đại lý trong hàng hóa và do đó, đó là một máy phát tiền.
Công ty lập luận rằng nó không nên được coi là một máy phát tiền vì nó không chấp nhận tiền tệ fiat.Tuy nhiên, Fincen phát hiện ra rằng giấy chứng nhận sở hữu kỹ thuật số của công ty là "nấm" với tiền tệ fiat và do đó cấu thành việc truyền tiền.
Fincen cũng lưu ý rằng các hoạt động của công ty tương tự như các bộ xử lý Bitcoin, dịch vụ ký quỹ và thợ mỏ, tất cả đều được tìm thấy là máy phát tiền theo BSA.
Bức thư cung cấp một số hướng dẫn về cách các doanh nghiệp cấp giấy chứng nhận kỹ thuật số sở hữu đối với hàng hóa trên blockchain bitcoin có thể tránh được coi là máy phát tiền.
Ví dụ, một công ty có thể tránh được coi là một máy phát tiền nếu nó chỉ cung cấp "các dịch vụ truy cập dữ liệu giao hàng, giao tiếp hoặc mạng được sử dụng bởi một máy phát tiền để hỗ trợ các dịch vụ truyền tải tiền".
Tuy nhiên, Fincen cảnh báo rằng sự miễn trừ này không có sẵn nếu công ty "tạo điều kiện cho việc mua hoặc bán hàng hóa".
Bức thư là mới nhất trong một loạt các phán quyết từ Fincen làm rõ loại doanh nghiệp nào sử dụng Bitcoin phải tuân theo BSA.
Trong những năm gần đây, Fincen đã ban hành các phán quyết cho thấy bộ xử lý Bitcoin, dịch vụ ký quỹ và người khai thác đều là những người chuyển tiền theo BSA.
Những phán quyết này đã đưa ra những lo ngại rằng BSA có thể được sử dụng để kìm hãm sự đổi mới trong hệ sinh thái Bitcoin.
Tuy nhiên, Fincen cũng đã ban hành hướng dẫn làm rõ rằng các doanh nghiệp sử dụng Bitcoin để tạo điều kiện cho việc mua hoặc bán hàng hóa hoặc dịch vụ không phải chịu BSA.
Hướng dẫn này cung cấp một số sự rõ ràng rất cần thiết cho các doanh nghiệp đang xem xét sử dụng Bitcoin.
**Những bài viết liên quan:**
* [Bộ xử lý Bitcoin phải tuân thủ Đạo luật bí mật của Ngân hàng] (https://www.coindesk.com/bitcoin-processors-comply-with-bank-secrecy-act/)
* [Dịch vụ ký quỹ phải tuân thủ Đạo luật bí mật của Ngân hàng] (https://www.coindesk.com/escrow-service-must-comply-with-bank-secrecy-act/)
* [Người khai thác phải tuân thủ Đạo luật bí mật của Ngân hàng] (https://www.coindesk.com/miners-must-comply-with-bank-secrecy-act/)
=======================================
**FDIC Clarifies That Bitcoin Businesses Must Comply With Bank Secrecy Act**
The Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) has issued a letter clarifying that businesses that issue "digital certificates of ownership" for commodities on the bitcoin blockchain must comply with the Bank Secrecy Act (BSA).
The letter, which was sent to a company that provides an "internet-based brokerage service" for precious metals, states that the company's activities "constitute money transmission" under the BSA.
FinCEN defines money transmission as "the acceptance of currency or other monetary instruments from one person and the transmission of those funds to another person."
The company in question provides a platform for buyers and sellers of precious metals to trade with each other. The company also holds precious metals for clients and issues "digital certificates of ownership" for those metals.
FinCEN found that the company's activities go beyond those of a broker or dealer in commodities and that it is therefore a money transmitter.
The company argued that it should not be considered a money transmitter because it does not accept fiat currency. However, FinCEN found that the company's digital certificates of ownership are "fungible" with fiat currency and therefore constitute money transmission.
FinCEN also noted that the company's activities are similar to those of bitcoin processors, escrow services, and miners, all of which have been found to be money transmitters under the BSA.
The letter provides some guidance on how businesses that issue digital certificates of ownership for commodities on the bitcoin blockchain can avoid being considered money transmitters.
For example, a company could avoid being considered a money transmitter if it only provides "the delivery, communication, or network data access services used by a money transmitter to support money transmission services."
However, FinCEN cautioned that this exemption is not available if the company "facilitates the purchase or sale of commodities."
The letter is the latest in a series of rulings from FinCEN that clarify which types of businesses that use bitcoin are subject to the BSA.
In recent years, FinCEN has issued rulings that found that bitcoin processors, escrow services, and miners are all money transmitters under the BSA.
These rulings have raised concerns that the BSA could be used to stifle innovation in the bitcoin ecosystem.
However, FinCEN has also issued guidance that clarifies that businesses that use bitcoin to facilitate the purchase or sale of goods or services are not subject to the BSA.
This guidance provides some much-needed clarity for businesses that are considering using bitcoin.
**Related Articles:**
* [Bitcoin Processors Must Comply With Bank Secrecy Act](https://www.coindesk.com/bitcoin-processors-must-comply-with-bank-secrecy-act/)
* [Escrow Services Must Comply With Bank Secrecy Act](https://www.coindesk.com/escrow-services-must-comply-with-bank-secrecy-act/)
* [Miners Must Comply With Bank Secrecy Act](https://www.coindesk.com/miners-must-comply-with-bank-secrecy-act/)
