chieuquan763
New member
** Hướng dẫn phát hành FATF để điều chỉnh tiền ảo **
Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đã ban hành hướng dẫn mới để điều chỉnh các loại tiền ảo, nói rằng chúng có thể được sử dụng để rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Tài liệu dài 48 trang thừa nhận rằng các loại tiền kỹ thuật số mang lại một số lợi ích kinh tế, chẳng hạn như giảm chi phí giao dịch, bao gồm tài chính cho những người thiếu quyền truy cập vào các dịch vụ ngân hàng và tạo điều kiện cho các giao dịch vi mô.
Tuy nhiên, nó cũng cảnh báo rằng họ gây ra rủi ro cho việc rửa tiền và tài trợ khủng bố, cũng như "các rủi ro tội phạm khác phải được xác định và giảm thiểu."
FATF kêu gọi các quốc gia thành viên của mình hiểu rõ hơn về cách thức tiền tệ kỹ thuật số và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán tiền ảo (VCPP) hoạt động và thực hiện các đánh giá rủi ro của riêng họ để xác định các rủi ro tiềm ẩn và phân bổ nguồn lực.
Báo cáo khuyến nghị rằng tất cả các trao đổi nên được đăng ký và cấp phép, tuân theo sự xem xét kỹ lưỡng như các tổ chức tài chính khác và các doanh nghiệp chuyển tiền.
VCPP cũng phải chịu sự siêng năng tương tự như các đối tác truyền thống của họ và những người chấp nhận chuyển khoản từ nước ngoài nên có hồ sơ đầy đủ của người gửi và người thụ hưởng.
Nếu VCPP hoặc cá nhân không tuân thủ các yêu cầu này, FATF quy định "phạm vi xử phạt hiệu quả, tương xứng và không có khả năng."
Báo cáo thừa nhận rằng có những khó khăn được trình bày bởi tính chất ẩn danh (hoặc tên giả) phần lớn của một blockchain phi tập trung, cũng như không có khả năng ngăn chặn việc sử dụng tiền kỹ thuật số cho một số hàng hóa bị cấm hoặc giao dịch từ người.
Nó cũng kêu gọi hợp tác quốc tế để hỗ trợ các quốc gia bị ảnh hưởng nhiều hơn bởi các tội phạm ML/TF, bao gồm cả việc tịch thu các loại tiền kỹ thuật số và hỗ trợ dẫn độ.
Bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào cũng nên được báo cáo cho chính quyền, với danh tính của khách hàng và địa chỉ tiền kỹ thuật số được ghi lại.
FATF đã để mắt đến các loại tiền kỹ thuật số trong một thời gian, đã đề cập đến "các loại tiền kỹ thuật số phi tập trung" như một chủ đề đáng được kiểm tra trong một báo cáo năm 2013.
Nó đã xuất bản một báo cáo tập trung hơn vào giữa năm 2014 và vào tháng 3 năm nay, họ đã ủng hộ mỗi loại tiền kỹ thuật số được đánh giá riêng về các thuộc tính của nó.
FATF có 36 thành viên đại diện cho hầu hết các nền kinh tế lớn của thế giới.Nó được thành lập vào năm 1989 để chống rửa tiền, tài chính khủng bố và "các mối đe dọa liên quan khác đối với tính toàn vẹn của hệ thống tài chính quốc tế".
Có một tổng thống xoay vòng giữa các thành viên, những người tổ chức các cuộc họp toàn thể ba lần một năm.Báo cáo của nó về các khuyến nghị để chống rửa tiền và tài chính khủng bố được công bố hàng năm.
Hàn Quốc sẽ tiếp quản nhiệm kỳ tổng thống từ Úc bắt đầu từ tháng 7.
**Những bài viết liên quan:**
* [Hướng dẫn FATF cho cách tiếp cận dựa trên rủi ro đối với các loại tiền ảo] (https://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendation
* [Home Office cho biết họ đang xem xét việc cấm tiền điện tử ẩn danh] (https://www.coindesk.com/uk-home-office-coonsinging-banning-anonymous-cryptocurrencies/)
* [Cách sử dụng tiền điện tử để rửa tiền] (https://www.investopedia.com/tech/how-use-cryptocurrency-money-laundering/)
=======================================
**FATF issues guidance for regulating virtual currencies**
The Financial Action Task Force (FATF) has issued new guidance for regulating virtual currencies, saying that they can be used for money laundering and terrorist financing.
The 48-page document acknowledges that digital currencies carry several economic benefits, such as reduced transaction costs, financial inclusion for those lacking access to banking services, and the facilitation of micro-transactions.
However, it also warns that they pose risks of money laundering and terrorist financing, as well as "other crime risks that must be identified and mitigated."
The FATF urges its member nations to gain a greater understanding of how digital currencies and virtual currency payment service providers (VCPPS) function, and to perform their own risk assessments in order to identify potential risks and allocate resources.
The report recommends that all exchanges should be registered and licensed, subject to the same scrutiny as other financial institutions and money transfer businesses.
VCPPS should also be subject to the same due diligence as their traditional counterparts, and those accepting wire transfers from foreign countries should have adequate records of senders and beneficiaries.
If VCPPS or individuals do not comply with these requirements, FATF prescribes a "range of effective, proportionate and dissuasive sanctions."
The report acknowledges that there are difficulties presented by the largely anonymous (or pseudonymous) nature of a decentralized blockchain, as well as an inability to prevent the use of digital currencies for certain prohibited goods, or person-to-person transactions.
It also calls for international cooperation to assist countries more affected by ML/TF crimes, including confiscation of digital currencies and extradition assistance.
Any suspicious activity should be reported to authorities, with customers' identities and digital currency addresses recorded.
FATF has had its eye on digital currencies for some time, having mentioned "decentralized digital currencies" as a topic worthy of examination in a 2013 report.
It published a more focused report in mid-2014 and in March this year it advocated for each digital currency to be evaluated separately on its attributes.
FATF has 36 members representing most of the world's major economies. It was established in 1989 to combat money laundering, terrorist financing, and "other related threats to the integrity of the international financial system."
There is a rotating presidency among members, who hold plenary meetings three times a year. Its report on recommendations to combat money laundering and terrorist financing is published annually.
South Korea will take over the presidency from Australia starting July.
**Related articles:**
* [FATF guidance for a risk-based approach to virtual currencies](https://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/guidance-rba-virtual-currencies.html)
* [UK Home Office says it is considering banning anonymous cryptocurrencies](https://www.coindesk.com/uk-home-office-considering-banning-anonymous-cryptocurrencies/)
* [How to use cryptocurrency for money laundering](https://www.investopedia.com/tech/how-use-cryptocurrency-money-laundering/)
Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đã ban hành hướng dẫn mới để điều chỉnh các loại tiền ảo, nói rằng chúng có thể được sử dụng để rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Tài liệu dài 48 trang thừa nhận rằng các loại tiền kỹ thuật số mang lại một số lợi ích kinh tế, chẳng hạn như giảm chi phí giao dịch, bao gồm tài chính cho những người thiếu quyền truy cập vào các dịch vụ ngân hàng và tạo điều kiện cho các giao dịch vi mô.
Tuy nhiên, nó cũng cảnh báo rằng họ gây ra rủi ro cho việc rửa tiền và tài trợ khủng bố, cũng như "các rủi ro tội phạm khác phải được xác định và giảm thiểu."
FATF kêu gọi các quốc gia thành viên của mình hiểu rõ hơn về cách thức tiền tệ kỹ thuật số và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán tiền ảo (VCPP) hoạt động và thực hiện các đánh giá rủi ro của riêng họ để xác định các rủi ro tiềm ẩn và phân bổ nguồn lực.
Báo cáo khuyến nghị rằng tất cả các trao đổi nên được đăng ký và cấp phép, tuân theo sự xem xét kỹ lưỡng như các tổ chức tài chính khác và các doanh nghiệp chuyển tiền.
VCPP cũng phải chịu sự siêng năng tương tự như các đối tác truyền thống của họ và những người chấp nhận chuyển khoản từ nước ngoài nên có hồ sơ đầy đủ của người gửi và người thụ hưởng.
Nếu VCPP hoặc cá nhân không tuân thủ các yêu cầu này, FATF quy định "phạm vi xử phạt hiệu quả, tương xứng và không có khả năng."
Báo cáo thừa nhận rằng có những khó khăn được trình bày bởi tính chất ẩn danh (hoặc tên giả) phần lớn của một blockchain phi tập trung, cũng như không có khả năng ngăn chặn việc sử dụng tiền kỹ thuật số cho một số hàng hóa bị cấm hoặc giao dịch từ người.
Nó cũng kêu gọi hợp tác quốc tế để hỗ trợ các quốc gia bị ảnh hưởng nhiều hơn bởi các tội phạm ML/TF, bao gồm cả việc tịch thu các loại tiền kỹ thuật số và hỗ trợ dẫn độ.
Bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào cũng nên được báo cáo cho chính quyền, với danh tính của khách hàng và địa chỉ tiền kỹ thuật số được ghi lại.
FATF đã để mắt đến các loại tiền kỹ thuật số trong một thời gian, đã đề cập đến "các loại tiền kỹ thuật số phi tập trung" như một chủ đề đáng được kiểm tra trong một báo cáo năm 2013.
Nó đã xuất bản một báo cáo tập trung hơn vào giữa năm 2014 và vào tháng 3 năm nay, họ đã ủng hộ mỗi loại tiền kỹ thuật số được đánh giá riêng về các thuộc tính của nó.
FATF có 36 thành viên đại diện cho hầu hết các nền kinh tế lớn của thế giới.Nó được thành lập vào năm 1989 để chống rửa tiền, tài chính khủng bố và "các mối đe dọa liên quan khác đối với tính toàn vẹn của hệ thống tài chính quốc tế".
Có một tổng thống xoay vòng giữa các thành viên, những người tổ chức các cuộc họp toàn thể ba lần một năm.Báo cáo của nó về các khuyến nghị để chống rửa tiền và tài chính khủng bố được công bố hàng năm.
Hàn Quốc sẽ tiếp quản nhiệm kỳ tổng thống từ Úc bắt đầu từ tháng 7.
**Những bài viết liên quan:**
* [Hướng dẫn FATF cho cách tiếp cận dựa trên rủi ro đối với các loại tiền ảo] (https://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendation
* [Home Office cho biết họ đang xem xét việc cấm tiền điện tử ẩn danh] (https://www.coindesk.com/uk-home-office-coonsinging-banning-anonymous-cryptocurrencies/)
* [Cách sử dụng tiền điện tử để rửa tiền] (https://www.investopedia.com/tech/how-use-cryptocurrency-money-laundering/)
=======================================
**FATF issues guidance for regulating virtual currencies**
The Financial Action Task Force (FATF) has issued new guidance for regulating virtual currencies, saying that they can be used for money laundering and terrorist financing.
The 48-page document acknowledges that digital currencies carry several economic benefits, such as reduced transaction costs, financial inclusion for those lacking access to banking services, and the facilitation of micro-transactions.
However, it also warns that they pose risks of money laundering and terrorist financing, as well as "other crime risks that must be identified and mitigated."
The FATF urges its member nations to gain a greater understanding of how digital currencies and virtual currency payment service providers (VCPPS) function, and to perform their own risk assessments in order to identify potential risks and allocate resources.
The report recommends that all exchanges should be registered and licensed, subject to the same scrutiny as other financial institutions and money transfer businesses.
VCPPS should also be subject to the same due diligence as their traditional counterparts, and those accepting wire transfers from foreign countries should have adequate records of senders and beneficiaries.
If VCPPS or individuals do not comply with these requirements, FATF prescribes a "range of effective, proportionate and dissuasive sanctions."
The report acknowledges that there are difficulties presented by the largely anonymous (or pseudonymous) nature of a decentralized blockchain, as well as an inability to prevent the use of digital currencies for certain prohibited goods, or person-to-person transactions.
It also calls for international cooperation to assist countries more affected by ML/TF crimes, including confiscation of digital currencies and extradition assistance.
Any suspicious activity should be reported to authorities, with customers' identities and digital currency addresses recorded.
FATF has had its eye on digital currencies for some time, having mentioned "decentralized digital currencies" as a topic worthy of examination in a 2013 report.
It published a more focused report in mid-2014 and in March this year it advocated for each digital currency to be evaluated separately on its attributes.
FATF has 36 members representing most of the world's major economies. It was established in 1989 to combat money laundering, terrorist financing, and "other related threats to the integrity of the international financial system."
There is a rotating presidency among members, who hold plenary meetings three times a year. Its report on recommendations to combat money laundering and terrorist financing is published annually.
South Korea will take over the presidency from Australia starting July.
**Related articles:**
* [FATF guidance for a risk-based approach to virtual currencies](https://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/guidance-rba-virtual-currencies.html)
* [UK Home Office says it is considering banning anonymous cryptocurrencies](https://www.coindesk.com/uk-home-office-considering-banning-anonymous-cryptocurrencies/)
* [How to use cryptocurrency for money laundering](https://www.investopedia.com/tech/how-use-cryptocurrency-money-laundering/)
