baochaunguyenvy
New member
** Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) đã công bố một báo cáo mới phân tích tác động của FinTech và Công nghệ sổ cái phân tán (DLT) đối với các tổ chức tài chính. **
Báo cáo, được công bố vào ngày 3 tháng 7, xem xét hai trường hợp sử dụng cho DLT: Giao dịch thương mại quốc tế và bản sắc kỹ thuật số của người dùng.EBA định nghĩa danh tính kỹ thuật số của người Viking là dữ liệu được sử dụng để đại diện cho một thực thể trong một hệ thống thông tin.
** Trong trường hợp sử dụng đầu tiên, EBA kiểm tra cách DLT có thể được sử dụng để cải thiện hiệu quả của các giao dịch thương mại quốc tế. ** Báo cáo lưu ý rằng DLT có thể giúp giảm nguy cơ gian lận và lỗi, và cũng có thể giúp tăng tốc độquá trình giải quyết.
** EBA cũng lưu ý rằng DLT có thể được sử dụng để tạo danh tính kỹ thuật số của người dùng cho khách hàng. ** Điều này có thể giúp các tổ chức tài chính tuân thủ các quy định chống rửa tiền và cũng có thể giúp khách hàng dễ dàng quản lý các vấn đề tài chính của họ dễ dàng hơn.
Tuy nhiên, EBA cũng cảnh báo rằng DLT không phải là không có rủi ro.Báo cáo lưu ý rằng DLT có thể dễ bị tấn công trên mạng và cũng có thể khó điều hòa các giao dịch DLT với hồ sơ tài chính truyền thống.
Nhìn chung, EBA kết luận rằng DLT có khả năng cải thiện hiệu quả và bảo mật của các dịch vụ tài chính.Tuy nhiên, EBA cũng lưu ý rằng có một số thách thức cần được giải quyết trước khi DLT có thể được áp dụng rộng rãi bởi các tổ chức tài chính.
**Có liên quan:**
* [Giám đốc điều hành BBVA của Ngân hàng Tây Ban Nha cho biết công nghệ blockchain vẫn còn ở giai đoạn sơ khai] (https://cointelegraph.com/news/spia...blockchain-tochnology-is-still-in-its-infancy)
* [FinTech và công nghệ sổ cái phân tán: Cơ hội và rủi ro cho các tổ chức tài chính] (https://www.eba.europa.eu/document/10180/110278/eba-fintech-and-dlt-report-final.pdf)
=======================================
**The European Banking Authority (EBA) has published a new report analyzing the impact of Fintech and distributed ledger technology (DLT) on financial institutions.**
The report, published on July 3, examines two use cases for DLT: international trade transactions and “digital identity.” The EBA defines “digital identity” as “data used to represent an entity in an information system.”
**In the first use case, the EBA examines how DLT can be used to improve the efficiency of international trade transactions.** The report notes that DLT can help to reduce the risk of fraud and errors, and can also help to speed up the settlement process.
**The EBA also notes that DLT can be used to create “digital identities” for customers.** This could help financial institutions to comply with anti-money laundering regulations, and could also make it easier for customers to manage their financial affairs.
However, the EBA also cautions that DLT is not without its risks. The report notes that DLT could be vulnerable to cyberattacks, and that it could also be difficult to reconcile DLT transactions with traditional financial records.
Overall, the EBA concludes that DLT has the potential to improve the efficiency and security of financial services. However, the EBA also notes that there are a number of challenges that need to be addressed before DLT can be widely adopted by financial institutions.
**Related:**
* [Spanish Bank BBVA CEO Says Blockchain Technology Is Still in Its Infancy](https://cointelegraph.com/news/spanish-bank-bbva-ceo-says-blockchain-technology-is-still-in-its-infancy)
* [Fintech and Distributed Ledger Technology: Opportunities and Risks for Financial Institutions](https://www.eba.europa.eu/documents/10180/110278/EBA-Fintech-and-DLT-Report-FINAL.pdf)
Báo cáo, được công bố vào ngày 3 tháng 7, xem xét hai trường hợp sử dụng cho DLT: Giao dịch thương mại quốc tế và bản sắc kỹ thuật số của người dùng.EBA định nghĩa danh tính kỹ thuật số của người Viking là dữ liệu được sử dụng để đại diện cho một thực thể trong một hệ thống thông tin.
** Trong trường hợp sử dụng đầu tiên, EBA kiểm tra cách DLT có thể được sử dụng để cải thiện hiệu quả của các giao dịch thương mại quốc tế. ** Báo cáo lưu ý rằng DLT có thể giúp giảm nguy cơ gian lận và lỗi, và cũng có thể giúp tăng tốc độquá trình giải quyết.
** EBA cũng lưu ý rằng DLT có thể được sử dụng để tạo danh tính kỹ thuật số của người dùng cho khách hàng. ** Điều này có thể giúp các tổ chức tài chính tuân thủ các quy định chống rửa tiền và cũng có thể giúp khách hàng dễ dàng quản lý các vấn đề tài chính của họ dễ dàng hơn.
Tuy nhiên, EBA cũng cảnh báo rằng DLT không phải là không có rủi ro.Báo cáo lưu ý rằng DLT có thể dễ bị tấn công trên mạng và cũng có thể khó điều hòa các giao dịch DLT với hồ sơ tài chính truyền thống.
Nhìn chung, EBA kết luận rằng DLT có khả năng cải thiện hiệu quả và bảo mật của các dịch vụ tài chính.Tuy nhiên, EBA cũng lưu ý rằng có một số thách thức cần được giải quyết trước khi DLT có thể được áp dụng rộng rãi bởi các tổ chức tài chính.
**Có liên quan:**
* [Giám đốc điều hành BBVA của Ngân hàng Tây Ban Nha cho biết công nghệ blockchain vẫn còn ở giai đoạn sơ khai] (https://cointelegraph.com/news/spia...blockchain-tochnology-is-still-in-its-infancy)
* [FinTech và công nghệ sổ cái phân tán: Cơ hội và rủi ro cho các tổ chức tài chính] (https://www.eba.europa.eu/document/10180/110278/eba-fintech-and-dlt-report-final.pdf)
=======================================
**The European Banking Authority (EBA) has published a new report analyzing the impact of Fintech and distributed ledger technology (DLT) on financial institutions.**
The report, published on July 3, examines two use cases for DLT: international trade transactions and “digital identity.” The EBA defines “digital identity” as “data used to represent an entity in an information system.”
**In the first use case, the EBA examines how DLT can be used to improve the efficiency of international trade transactions.** The report notes that DLT can help to reduce the risk of fraud and errors, and can also help to speed up the settlement process.
**The EBA also notes that DLT can be used to create “digital identities” for customers.** This could help financial institutions to comply with anti-money laundering regulations, and could also make it easier for customers to manage their financial affairs.
However, the EBA also cautions that DLT is not without its risks. The report notes that DLT could be vulnerable to cyberattacks, and that it could also be difficult to reconcile DLT transactions with traditional financial records.
Overall, the EBA concludes that DLT has the potential to improve the efficiency and security of financial services. However, the EBA also notes that there are a number of challenges that need to be addressed before DLT can be widely adopted by financial institutions.
**Related:**
* [Spanish Bank BBVA CEO Says Blockchain Technology Is Still in Its Infancy](https://cointelegraph.com/news/spanish-bank-bbva-ceo-says-blockchain-technology-is-still-in-its-infancy)
* [Fintech and Distributed Ledger Technology: Opportunities and Risks for Financial Institutions](https://www.eba.europa.eu/documents/10180/110278/EBA-Fintech-and-DLT-Report-FINAL.pdf)
