thuongcuongduong
New member
** Trao đổi tiền điện tử và các nhà cung cấp giám sát hoạt động tại Vương quốc Anh cần phải đăng ký với Cơ quan quản lý tài chính (FCA) và tuân thủ các quy tắc chống rửa tiền kể từ tháng 1 năm 2020. **
** Cơ quan quản lý năm nay tiết lộ họ đã nhận được 300 đơn từ các công ty tiền điện tử tiềm năng, nhưng chỉ có 41 người đã giành được sự chấp thuận cho đến nay. **
** Mặc dù ý tưởng là hạn chế các công ty chưa đăng ký phục vụ khách hàng địa phương, một số công ty đã chuyển ra nước ngoài vẫn đang cung cấp dịch vụ cho khách hàng của Hoa Kỳ. **
** Xuất hành cho thấy các công ty tiền điện tử muốn hoạt động trong một môi trường pháp lý thoải mái hơn hơn là tuân thủ các yêu cầu báo cáo và công bố nghiêm ngặt của Cơ quan tài chính.Mặc dù các mục tiêu đã nêu của FCA, nhưng họ có thể làm như vậy. **
** Nhưng một số công ty đã không nhận được sự chấp thuận đầy đủ với FCA cho rằng quá trình đăng ký đã trở nên khó khăn trong thời gian chờ đợi lâu, thiếu phản hồi và - như một số mô tả - điều trị không công bằng của cơ quan quản lý. **
** Một số công ty đã thực sự rất buồn nói với tôi rằng họ đã từ bỏ trong quá trình và đi nơi khác.Những công ty đó là những công ty lớn muốn làm điều đúng đắn và muốn tham gia một cách rất mang tính xây dựng.
** Coindesk đã nói chuyện với 17 công ty tiền điện tử, luật sư, chuyên gia tư vấn và vận động hành lang về chế độ đăng ký tiền điện tử của FCA.Đại diện của trao đổi Exmo, GlobalBlock, CEX và Bittylicy đã xác nhận với Coindesk rằng các công ty của họ đã quyết định phục vụ khách hàng của Hoa Kỳ từ nơi khác sau khi không đăng ký với FCA. **
** FCA đã nói rằng nó không đổ lỗi.Nhiều công ty đã thất bại trong quá trình đăng ký không cung cấp đầy đủ bằng chứng họ có hệ thống tài chính chống rửa tiền và chống khủng bố mạnh mẽ, giám đốc thanh toán của FCA và tài sản kỹ thuật số Matthew Long cho biết trong một cuộc phỏng vấn với Barron Live vào ngày 19 tháng 1. **
** Chúng tôi làm việc với các công ty tiền điện tử trong suốt quá trình để đảm bảo họ hiểu được kỳ vọng của chúng tôi và cung cấp phản hồi về ứng dụng của họ, FCA cho biết trong một email tháng 12 tới Coindesk.Các công ty tiền điện tử ba mươi chín đã đạt được đăng ký, cho thấy các tiêu chuẩn này có thể đạt được.
** Trong số 300 ứng dụng mà FCA nhận được, 195 đã bị từ chối (sau khi đánh giá đầy đủ) hoặc rút tiền, trong khi 29 người bị từ chối trước khi chúng được đánh giá, cơ quan quản lý cho biết vào cuối tháng 1.Trong một vài trường hợp, FCA thậm chí đã báo cáo các ứng viên cho các cơ quan thực thi pháp luật về việc nghi ngờ hoạt động tội phạm. **
** Louise Abbott, một đối tác của Keystone Law, cho biết cô đã làm việc với một số khách hàng đã bị lừa bởi ít nhất năm công ty tiền điện tử đã cố gắng và không đăng ký với FCA. **
*.cao hơn, Abb Abbott nói trong một email gửi tới Coindesk. **
** Vào ngày 26 tháng 1, FCA đã công bố các mẹo và lời khuyên trên trang web của mình chi tiết những gì họ mong đợi từ các công ty nếu họ sẽ giành được sự chấp thuận của cơ quan quản lý.Các công ty phải hiển thị một kế hoạch kinh doanh chi tiết tập trung vào việc giám sát tuân thủ và giảm thiểu rủi ro, và có các chính sách, hệ thống và kiểm soát để quản lý và giảm thiểu rủi ro một cách thích hợp. **
** Nó có thể trở nên tồi tệ hơn đối với các công ty tiền điện tử vì chính phủ đề xuất các quy tắc - mở ra bình luận công khai cho đến tháng 4 - sẽ khiến các công ty đăng ký thành công với FCA để đăng ký ủy quyền mới và trải qua kiểm tra kỹ lưỡng hơn. **
** Đọc thêm: Lời khuyên của UK FCA FCA cho các công ty tiền điện tử chỉ sau 41 trong số 300 ứng viên giành được sự chấp thuận theo quy định **
** Thiếu sót **
** Các công ty hiện đang phục vụ khách hàng của Hoa Kỳ từ nơi khác nói với Coindesk rằng FCA có thể đã phải vật lộn với các vấn đề nhân sự gây ra sự chậm trễ trong quá trình kiểm tra. **
** Luật sư Jill Lorimer từ Kingsley Napley và Asim Arshad từ Mackrell Solicitor - những người đã xử lý các ứng dụng của công ty với tổng số hơn 10 trao đổi - cho biết phải mất hơn một năm để xử lý một số ứng dụng của công ty.Các
=======================================
**Cryptocurrency exchanges and custodian providers operating in the United Kingdom have needed to register with the Financial Conduct Authority (FCA) and comply with its anti-money laundering rules since January 2020.**
**The regulator this year revealed it had received 300 applications from prospective crypto firms, but only 41 had managed to win approval so far.**
**Although the idea was to restrict unregistered firms from serving local clients, some companies that moved abroad are still providing services to U.K. customers.**
**The exodus suggests crypto companies would prefer to operate in a more relaxed regulatory environment rather than comply with the Financial Conduct Authority’s strict disclosure and reporting requirements. Despite the FCA’s stated goals, they are able to do so.**
**But some of the companies that didn’t end up receiving full approval with the FCA argue the registration process was made difficult by long wait times, a lack of feedback and — as some described — unfair treatment by the regulator.**
**“Some companies have actually very sadly told me that they’ve sort of given up in the process and gone elsewhere,” Lisa Cameron, chair of a cross-party parliamentary group for crypto in the U.K., told CoinDesk in a January interview. “Those companies are large companies who want to do the right thing and want to engage in a very constructive way.”**
**CoinDesk spoke to 17 crypto companies, lawyers, consultants and lobbyists about the FCA’s crypto registration regime. Representatives from exchanges Exmo, GlobalBlock, CEX and Bittylicious confirmed to CoinDesk that their companies had decided to serve U.K. clients from elsewhere after failing to register with the FCA.**
**The FCA has said it’s not to blame. “Many firms that failed the registration process did not provide sufficient evidence they had robust anti-money laundering and anti-terrorist financing systems in place,” FCA Director of Payments and Digital Assets Matthew Long said during an interview with Barrons Live on Jan. 19.**
**“We work with crypto firms throughout the process to make sure they understand our expectations and provide feedback on their application,” the FCA said in a December email to CoinDesk. “Thirty-nine crypto firms have already gained registration, which shows these standards are achievable.”**
**Of the 300 applications the FCA received, 195 were either refused (following a full assessment) or withdrawn, while 29 were rejected before they were assessed, the regulator said in late January. In a few instances, the FCA even reported applicants to law enforcement agencies over suspicion of criminal activity.**
**Louise Abbott, a partner at Keystone Law, said she had worked with several clients that had been scammed by at least five crypto companies that tried and failed to register with the FCA.**
**“Many applications are rejected for authorization by the FCA but, as their letter states, that is because a large number of entities cannot get themselves with the regulatory regime — this doesn’t mean there is criminal activity, but the exposure is significantly higher,” Abbott said in an email to CoinDesk.**
**On Jan. 26, the FCA published tips and advice on its website detailing what it expects from companies if they are to win the regulator’s approval. Firms must show a detailed business plan that focuses on compliance oversight and risk mitigation, and have policies, systems and controls in place to appropriately manage and mitigate risk.**
**It could get worse for crypto firms because the government’s proposed rules — open to public comment till April — would make it mandatory for companies that successfully registered with the FCA to apply for new authorization and go through more thorough checks.**
**Read more: UK’s FCA Issues Advice for Crypto Firms After Only 41 of 300 Applicants Win Regulatory Approval**
**Shortcomings**
**Firms that now serve U.K. clients from elsewhere told CoinDesk the FCA may have been struggling with staffing issues that caused delays in the vetting process.**
**Lawyers Jill Lorimer from Kingsley Napley and Asim Arshad from Mackrell Solicitors — who have handled company applications for a total of more than 10 exchanges — said it took over a year to process some company applications. The
** Cơ quan quản lý năm nay tiết lộ họ đã nhận được 300 đơn từ các công ty tiền điện tử tiềm năng, nhưng chỉ có 41 người đã giành được sự chấp thuận cho đến nay. **
** Mặc dù ý tưởng là hạn chế các công ty chưa đăng ký phục vụ khách hàng địa phương, một số công ty đã chuyển ra nước ngoài vẫn đang cung cấp dịch vụ cho khách hàng của Hoa Kỳ. **
** Xuất hành cho thấy các công ty tiền điện tử muốn hoạt động trong một môi trường pháp lý thoải mái hơn hơn là tuân thủ các yêu cầu báo cáo và công bố nghiêm ngặt của Cơ quan tài chính.Mặc dù các mục tiêu đã nêu của FCA, nhưng họ có thể làm như vậy. **
** Nhưng một số công ty đã không nhận được sự chấp thuận đầy đủ với FCA cho rằng quá trình đăng ký đã trở nên khó khăn trong thời gian chờ đợi lâu, thiếu phản hồi và - như một số mô tả - điều trị không công bằng của cơ quan quản lý. **
** Một số công ty đã thực sự rất buồn nói với tôi rằng họ đã từ bỏ trong quá trình và đi nơi khác.Những công ty đó là những công ty lớn muốn làm điều đúng đắn và muốn tham gia một cách rất mang tính xây dựng.
** Coindesk đã nói chuyện với 17 công ty tiền điện tử, luật sư, chuyên gia tư vấn và vận động hành lang về chế độ đăng ký tiền điện tử của FCA.Đại diện của trao đổi Exmo, GlobalBlock, CEX và Bittylicy đã xác nhận với Coindesk rằng các công ty của họ đã quyết định phục vụ khách hàng của Hoa Kỳ từ nơi khác sau khi không đăng ký với FCA. **
** FCA đã nói rằng nó không đổ lỗi.Nhiều công ty đã thất bại trong quá trình đăng ký không cung cấp đầy đủ bằng chứng họ có hệ thống tài chính chống rửa tiền và chống khủng bố mạnh mẽ, giám đốc thanh toán của FCA và tài sản kỹ thuật số Matthew Long cho biết trong một cuộc phỏng vấn với Barron Live vào ngày 19 tháng 1. **
** Chúng tôi làm việc với các công ty tiền điện tử trong suốt quá trình để đảm bảo họ hiểu được kỳ vọng của chúng tôi và cung cấp phản hồi về ứng dụng của họ, FCA cho biết trong một email tháng 12 tới Coindesk.Các công ty tiền điện tử ba mươi chín đã đạt được đăng ký, cho thấy các tiêu chuẩn này có thể đạt được.
** Trong số 300 ứng dụng mà FCA nhận được, 195 đã bị từ chối (sau khi đánh giá đầy đủ) hoặc rút tiền, trong khi 29 người bị từ chối trước khi chúng được đánh giá, cơ quan quản lý cho biết vào cuối tháng 1.Trong một vài trường hợp, FCA thậm chí đã báo cáo các ứng viên cho các cơ quan thực thi pháp luật về việc nghi ngờ hoạt động tội phạm. **
** Louise Abbott, một đối tác của Keystone Law, cho biết cô đã làm việc với một số khách hàng đã bị lừa bởi ít nhất năm công ty tiền điện tử đã cố gắng và không đăng ký với FCA. **
*.cao hơn, Abb Abbott nói trong một email gửi tới Coindesk. **
** Vào ngày 26 tháng 1, FCA đã công bố các mẹo và lời khuyên trên trang web của mình chi tiết những gì họ mong đợi từ các công ty nếu họ sẽ giành được sự chấp thuận của cơ quan quản lý.Các công ty phải hiển thị một kế hoạch kinh doanh chi tiết tập trung vào việc giám sát tuân thủ và giảm thiểu rủi ro, và có các chính sách, hệ thống và kiểm soát để quản lý và giảm thiểu rủi ro một cách thích hợp. **
** Nó có thể trở nên tồi tệ hơn đối với các công ty tiền điện tử vì chính phủ đề xuất các quy tắc - mở ra bình luận công khai cho đến tháng 4 - sẽ khiến các công ty đăng ký thành công với FCA để đăng ký ủy quyền mới và trải qua kiểm tra kỹ lưỡng hơn. **
** Đọc thêm: Lời khuyên của UK FCA FCA cho các công ty tiền điện tử chỉ sau 41 trong số 300 ứng viên giành được sự chấp thuận theo quy định **
** Thiếu sót **
** Các công ty hiện đang phục vụ khách hàng của Hoa Kỳ từ nơi khác nói với Coindesk rằng FCA có thể đã phải vật lộn với các vấn đề nhân sự gây ra sự chậm trễ trong quá trình kiểm tra. **
** Luật sư Jill Lorimer từ Kingsley Napley và Asim Arshad từ Mackrell Solicitor - những người đã xử lý các ứng dụng của công ty với tổng số hơn 10 trao đổi - cho biết phải mất hơn một năm để xử lý một số ứng dụng của công ty.Các
=======================================
**Cryptocurrency exchanges and custodian providers operating in the United Kingdom have needed to register with the Financial Conduct Authority (FCA) and comply with its anti-money laundering rules since January 2020.**
**The regulator this year revealed it had received 300 applications from prospective crypto firms, but only 41 had managed to win approval so far.**
**Although the idea was to restrict unregistered firms from serving local clients, some companies that moved abroad are still providing services to U.K. customers.**
**The exodus suggests crypto companies would prefer to operate in a more relaxed regulatory environment rather than comply with the Financial Conduct Authority’s strict disclosure and reporting requirements. Despite the FCA’s stated goals, they are able to do so.**
**But some of the companies that didn’t end up receiving full approval with the FCA argue the registration process was made difficult by long wait times, a lack of feedback and — as some described — unfair treatment by the regulator.**
**“Some companies have actually very sadly told me that they’ve sort of given up in the process and gone elsewhere,” Lisa Cameron, chair of a cross-party parliamentary group for crypto in the U.K., told CoinDesk in a January interview. “Those companies are large companies who want to do the right thing and want to engage in a very constructive way.”**
**CoinDesk spoke to 17 crypto companies, lawyers, consultants and lobbyists about the FCA’s crypto registration regime. Representatives from exchanges Exmo, GlobalBlock, CEX and Bittylicious confirmed to CoinDesk that their companies had decided to serve U.K. clients from elsewhere after failing to register with the FCA.**
**The FCA has said it’s not to blame. “Many firms that failed the registration process did not provide sufficient evidence they had robust anti-money laundering and anti-terrorist financing systems in place,” FCA Director of Payments and Digital Assets Matthew Long said during an interview with Barrons Live on Jan. 19.**
**“We work with crypto firms throughout the process to make sure they understand our expectations and provide feedback on their application,” the FCA said in a December email to CoinDesk. “Thirty-nine crypto firms have already gained registration, which shows these standards are achievable.”**
**Of the 300 applications the FCA received, 195 were either refused (following a full assessment) or withdrawn, while 29 were rejected before they were assessed, the regulator said in late January. In a few instances, the FCA even reported applicants to law enforcement agencies over suspicion of criminal activity.**
**Louise Abbott, a partner at Keystone Law, said she had worked with several clients that had been scammed by at least five crypto companies that tried and failed to register with the FCA.**
**“Many applications are rejected for authorization by the FCA but, as their letter states, that is because a large number of entities cannot get themselves with the regulatory regime — this doesn’t mean there is criminal activity, but the exposure is significantly higher,” Abbott said in an email to CoinDesk.**
**On Jan. 26, the FCA published tips and advice on its website detailing what it expects from companies if they are to win the regulator’s approval. Firms must show a detailed business plan that focuses on compliance oversight and risk mitigation, and have policies, systems and controls in place to appropriately manage and mitigate risk.**
**It could get worse for crypto firms because the government’s proposed rules — open to public comment till April — would make it mandatory for companies that successfully registered with the FCA to apply for new authorization and go through more thorough checks.**
**Read more: UK’s FCA Issues Advice for Crypto Firms After Only 41 of 300 Applicants Win Regulatory Approval**
**Shortcomings**
**Firms that now serve U.K. clients from elsewhere told CoinDesk the FCA may have been struggling with staffing issues that caused delays in the vetting process.**
**Lawyers Jill Lorimer from Kingsley Napley and Asim Arshad from Mackrell Solicitors — who have handled company applications for a total of more than 10 exchanges — said it took over a year to process some company applications. The
